科大公布合规科技研究 就强化行业发展提出多项建议 | 香港科技大学

为支持香港就合规科技行业（Regtech）制定政策及发展策略，香港科技大学工商管理学院（科大商学院）公布深入行业发展研究的结果，针对香港合规科技行业面对的痛点建议多方面措施，强化行业发展。就营造充满活力、有利创新的合规科技生态系统，研究团队提出多项建议以供监管机构考虑，包括带头进行技术开发、提供诱因鼓励技术应用，以及订出明确指引以缓解业界在采用技术时所遇到的挑战。

合规科技透过实现合规流程自动化，以及遥距银行开户等创新顾客服务，为金融机构及金融服务用户创造价值。合规科技为金融科技重要分支行业之一，亦是香港金融科技策略的重要部分，香港政府正积极推动其发展。

该研究透过在线意见调查及聚焦小组，收集合规科技用户及解决方案供货商的意见，当中包括银行、支付服务供货商及资产管理公司的高级管理人员。研究团队于两份报告中总结其主要观察及建议。

鉴于合规科技有助实现金融机构「认识你的客户」#（Know Your Customer）流程自动化，研究团队建议就开放政府数据以供文件核实之用订立清晰程序。此外，就应对香港合规科技人才短缺，研究团队提出多项措施，包括针对在职培训提供更多资源、为主修金融的学生订出必修的信息科技课程，以及建立广为认受的合规科技技能认证计划。

科大商学院院长谭嘉因教授表示：「在监管要求严谨的多变市场环境中，合规科技能够协助金融机构保持竞争力，持续为客户创造价值，其对金融业发展的重要性与日俱增。我们期望透过这项研究，支持政策制定者、监管机构及业界人士强化香港的合规科技能力，推动行业发展。我们将会投入更多资源，加强合规科技的研究。」

就促进香港合规科技发展，该研究的建议如下：

营造有利创新的规管环境

1. 订立明确指引，附以诠释说明，并且迅速提供反馈

2. 提供诱因鼓励业界、初创企业及学者应用技术，以促进合规科技的创新

构建互通、包容、充满活力的合规科技生态系统

3. 监管部门带头推出新技术方案，以助解决行业痛点

4. 透过促进者建立包容的合规科技网络

5. 订立合规科技解决方案供应商的认证

促进合规科技行业共享数据及技术

6.银行之间协定应用程式介面（API），以促进数据共享

7.提供共享数据库及平台，以供合规科技持份者取用

8.鼓励与业界分享成功的沙盒项目

优化「认识你的客户」流程及跨境数据存取

9.就用于文件及身份（个人及企业）核实的数据存取订立程序

10. 与中国内地协作，藉以提供数据存取的标准程序

纾缓合规科技人才缺口

11. 政府及监管机构投放更多资源于在职培训

12. 因应企业可用作支持学生实习的资源不多，政府可资助更多实习机会

13. 政府可向海外人才提供生活津贴，或资助为海外人才提供住房福利的企业，以提高人才来港的意欲

14. 高等教育机构订出主修金融的学生必须修读的资讯科技课程

15. 针对毕业生及合规科技从业者，设立广为认受的金融科技及合规科技技能认证计划

16. 为合规科技行业提供清晰发展路径，并提供更具吸引力的待遇及发展前景，以吸引学生投身该行业

该研究由政策创新与统筹办事处及研究资助局资助。该研究载于两份报告，下载连结如下：

• 《香港合规科技发展：挑战及建议》 — 探讨窒碍香港合规科技发展的因素 [阅览报告全文（只供英文版）]
• 《香港的合规科技发展：人才为增长动力》 — 聚焦探讨合规科技人才供求情况，并审视人才缺口 [阅览报告全文（只供英文版）]

#「认识你的客户」为适用于金融界的运作原则，要求金融机构尽一切合理努力确定其客户的真实身份，并就新客户的身份核实设立有效程序，以助杜绝洗钱等不当活动。

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