科大公佈合規科技研究 就強化行業發展提出多項建議 | 香港科技大學

為支持香港就合規科技行業（Regtech）制定政策及發展策略，香港科技大學工商管理學院（科大商學院）公佈深入行業發展研究的結果，針對香港合規科技行業面對的痛點建議多方面措施，強化行業發展。就營造充滿活力、有利創新的合規科技生態系統，研究團隊提出多項建議以供監管機構考慮，包括帶頭進行技術開發、提供誘因鼓勵技術應用，以及訂出明確指引以緩解業界在採用技術時所遇到的挑戰。

合規科技透過實現合規流程自動化，以及遙距銀行開戶等創新顧客服務，為金融機構及金融服務使用者創造價值。合規科技為金融科技重要分支行業之一，亦是香港金融科技策略的重要部分，香港政府正積極推動其發展。

該研究透過線上意見調查及聚焦小組，收集合規科技使用者及解決方案供應商的意見，當中包括銀行、支付服務供應商及資產管理公司的高級管理人員。研究團隊於兩份報告中總結其主要觀察及建議。

鑑於合規科技有助實現金融機構「認識你的客戶」#（Know Your Customer）流程自動化，研究團隊建議就開放政府數據以供文件核實之用訂立清晰程序。此外，就應對香港合規科技人才短缺，研究團隊提出多項措施，包括針對在職培訓提供更多資源、為主修金融的學生訂出必修的資訊科技課程，以及建立廣為認受的合規科技技能認證計劃。

科大商學院院長譚嘉因教授表示：「在監管要求嚴謹的多變市場環境中，合規科技能夠協助金融機構保持競爭力，持續為客戶創造價值，其對金融業發展的重要性與日俱增。我們期望透過這項研究，支持政策制定者、監管機構及業界人士強化香港的合規科技能力，推動行業發展。我們將會投入更多資源，加強合規科技的研究。」

就促進香港合規科技發展，該研究的建議如下：

營造有利創新的規管環境

1. 訂立明確指引，附以詮釋說明，並且迅速提供反饋

2. 提供誘因鼓勵業界、初創企業及學者應用技術，以促進合規科技的創新

構建互通、包容、充滿活力的合規科技生態系統

3. 監管部門帶頭推出新技術方案，以助解決行業痛點

4. 透過促進者建立包容的合規科技網絡

5. 訂立合規科技解決方案供應商的認證

促進合規科技行業共享數據及技術

6.銀行之間協定應用程式介面（API），以促進數據共享

7.提供共享數據庫及平台，以供合規科技持份者取用

8.鼓勵與業界分享成功的沙盒項目

優化「認識你的客戶」流程及跨境數據存取

9.就用於文件及身份（個人及企業）核實的數據存取訂立程序

10. 與中國內地協作，藉以提供數據存取的標準程序

紓緩合規科技人才缺口

11. 政府及監管機構投放更多資源於在職培訓

12. 因應企業可用作支持學生實習的資源不多，政府可資助更多實習機會

13. 政府可向海外人才提供生活津貼，或資助為海外人才提供住房福利的企業，以提高人才來港的意欲

14. 高等教育機構訂出主修金融的學生必須修讀的資訊科技課程

15. 針對畢業生及合規科技從業者，設立廣為認受的金融科技及合規科技技能認證計劃

16. 為合規科技行業提供清晰發展路徑，並提供更具吸引力的待遇及發展前景，以吸引學生投身該行業

該研究由政策創新與統籌辦事處及研究資助局資助。該研究載於兩份報告，下載連結如下：

• 《香港合規科技發展：挑戰及建議》 — 探討窒礙香港合規科技發展的因素 [閱覽報告全文（只供英文版）]
• 《香港的合規科技發展：人才為增長動力》 — 聚焦探討合規科技人才供求情況，並審視人才缺口 [閱覽報告全文（只供英文版）]

#「認識你的客戶」為適用於金融界的運作原則，要求金融機構盡一切合理努力確定其客戶的真實身份，並就新客戶的身份核實設立有效程序，以助杜絕洗錢等不當活動。

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